欧盟以反洗钱担忧为由收紧加密交易监管

欧盟议会和理事会最近就反洗钱和反恐怖主义融资法清单达成了一项临时协议。尽管尚未对其他拟议措施进行进一步审议，但新措施将有助于简化欧盟国家金融机构在这一领域的工作。

尽管加密货币不是新法律的主要关注点，但该行业仍然是其中几项条款的明确目标。

加密货币收入报告增加

近年来，几家加密货币相关公司已采取措施，将其部分或全部活动转移到欧盟，理由是其监管框架比美国更简洁。美国证券交易委员会正在为一系列诉讼提供服务，但没有澄清如何避免这些诉讼。

由于欧盟已经提供了一个框架，官员们现在已经扩大了该框架，以防止欧洲内外的金融犯罪。

新数据包中最精细的条款可能是加密货币公司对任何价值超过1000欧元的数字资产交易进行尽职调查的新义务。

“新规则将涵盖加密货币行业的大部分领域，迫使所有加密货币资产服务提供商（CASP）对其客户进行尽职调查。[…]根据协议，CASP在进行金额达到或超过1000欧元的交易时，需要应用客户尽职调查措施。它增加了降低与自托管钱包交易相关风险的措施。”

类似的规定也适用于奢侈品贸易商，并以典型的欧洲方式适用于足球俱乐部和代理商。

强化的尽职调查程序将进一步筛选出高净值个人，对那些进行价值3000至1万欧元现金交易的人进行身份验证。

此外，同样严格的核查议定书将适用于任何往来于被认为缺乏有关恐怖主义和金融犯罪立法的“高风险第三国”的转移。

在当地收集信息，集中在欧盟层面

今后，每个欧盟国家的金融情报部门现在都可以“立即直接”获取与上述措施有关的所有信息，包括金融和其他信息。

尽管对上述情报采取行动的决定仍将由当地金融情报室负责，但这些机构仍将向欧洲当局提交相关信息，以便更好地预防跨国金融犯罪。